郑重提示：根据中国人民银行等多部门发布的监管规定，虚拟货币相关业务活动属于非法金融活动，境外虚拟货币交易所向境内居民提供服务同样属于非法金融活动，参与虚拟货币交易炒作不受法律保护，存在极大的财产损失和法律风险。本文仅为公开信息梳理，不构成任何操作指引或投资建议，请广大公众严格遵守国家监管要求，主动远离虚拟货币相关交易活动。
2021年9月，中国人民银行、中央网信办、最高人民法院、最高人民检察院、银保监会、证监会等十部门联合印发《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》，明确比特币、以太币等虚拟货币不具有与法定货币等同的法律地位，相关虚拟货币兑换、作为中央对手方买卖虚拟货币、为虚拟货币交易提供撮合服务、代币发行融资以及虚拟货币衍生品交易等活动全部属于非法金融活动，一律严格禁止，坚决依法取缔。对于境外虚拟货币交易所通过互联网向我国境内居民提供服务的行为，同样认定为非法金融活动，相关交易合同无效，一旦引发财产损失，参与者需要自行承担后果，情节严重的还可能承担相应的法律责任。
目前网络上流传的相关开户流程均为境外平台面向非境内用户的操作说明，仅作行业信息参考，不代表鼓励或引导境内用户操作，具体网传流程大致分为以下几步：
第一步是进入注册渠道。网传信息显示，用户需要通过平台公布的官方访问入口进入注册页面，在此过程中需要注意甄别仿冒钓鱼网站——目前互联网上存在大量仿冒欧意易的虚假平台，页面设计和官方高度相似，用户一旦点错进入钓鱼链接，填写信息、转入资金后会直接被诈骗分子卷走财产，防不胜防。
第二步是提交基础注册信息。进入对应页面后，需要输入本人手机号或者常用邮箱，设置符合规则的登录密码，填写平台发送的短信或邮箱验证码，即可完成初步的账号注册。需要特别提醒的是，向不受境内监管的境外平台提交手机号、邮箱等个人联系方式，存在极大的信息泄露风险，后续很可能收到各类投资诈骗、赌博推广等垃圾信息，甚至成为电信诈骗的重点针对对象。
第三步是完成实名认证。网传初步注册的账号只有基础浏览权限，想要开通充值、交易、提现等功能，必须完成KYC实名认证，需要上传本人身份证正反面照片，按照提示完成人脸动态核验，部分情况下还需要提交手持证件的照片。在此过程中，用户需要上传身份证信息、人脸生物信息这类极度敏感的个人核心信息，这类信息一旦被境外平台泄露或转卖，很可能被用于注册违法账号、申请网络贷款甚至实施其他违法犯罪活动，后续会给用户带来极大的安全隐患。
第四步是账号安全设置与功能开通。完成认证后，用户按照提示设置资金密码、绑定提现账户、开启谷歌二次验证等操作，即可开通平台的相关交易功能。需要明确的是，这类境外平台不受境内监管，用户存入平台的资金没有任何安全保障，平台随意冻结账号、限制提现、跑路关停的案例屡见不鲜，用户的资金安全完全没有任何兜底保障。
首先是法律风险。参与虚拟货币交易本身属于参与非法金融活动，如果存在帮他人代注册账号、代买代卖虚拟货币、协助资金划转等行为，还可能涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪、掩饰隐瞒犯罪所得罪等刑事犯罪，需要承担相应的刑事责任。近几年全国范围内已经有多起相关判例，部分用户只是帮朋友走了几笔虚拟货币相关的资金流水，就被追究刑事责任，留下案底，影响自己和家人的正常生活。
其次是财产损失风险。虚拟货币本身价格波动极大，单日涨跌幅超过20%的情况十分常见，加上平台普遍提供高杠杆交易服务，很多用户投入资金后短时间内就会爆仓亏光。同时平台本身没有监管约束，运营方卷款跑路、遭遇黑客攻击盗币、随意封禁用户账号的情况时有发生，用户一旦遭遇此类情况，没有任何合规维权渠道，损失基本无法追回。此外还有大量仿冒平台、诈骗团伙借开户名义实施诈骗，以“高收益”“稳赚不赔”“带单盈利”为诱饵引导用户充钱，前期给点小额收益获取信任，等用户加大资金投入后直接卷款跑路，这类诈骗案件每年都有大量发生，受害者的损失往往难以追回。
最后是个人信息泄露风险。注册过程中提交的身份证、人脸、联系方式等敏感信息存储在境外服务器上，不受我国个人信息保护相关法律的约束，这些信息很可能被批量转卖给黑灰产团伙，用于实施电信诈骗、身份冒用等违法活动，给用户带来长期的安全隐患。不少曾经在虚拟货币平台注册过的用户反映，自己注册后连续几年都会接到各类投资诈骗、跨境赌博的推广电话，个人正常生活受到严重干扰。
再次提醒广大公众，虚拟货币交易炒作活动严重扰乱正常的经济金融秩序，滋生各类违法犯罪活动，大家一定要认清相关活动的本质和危害，不要被所谓的“暴富神话”误导，坚决远离各类虚拟货币交易活动，守护好自己的财产安全和个人信息安全。
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